Caso demostrativo · Empresa comercial
Resultado, caja e impuestos en el mismo informe mensual.
Este es un ejemplo ilustrativo. No corresponde a un cliente real y los datos del tablero son ficticios. Muestra cómo abordamos una situación habitual en empresas del sector.
El problema
Las decisiones van más rápido que la información.
Una empresa comercial con buen movimiento de ventas compra mercadería, financia a sus clientes y negocia plazos con sus proveedores. Todos los días toma decisiones que afectan la caja.
Sin embargo, la información financiera llega con semanas de atraso. El resultado del mes se conoce tarde, la caja se controla mirando el saldo del banco y los impuestos aparecen como una sorpresa en cada vencimiento.
- El resultado del mes se conoce semanas después de cerrado.
- La caja se controla mirando el saldo del banco.
- No está claro qué productos o clientes dejan más margen.
- Los vencimientos de impuestos desordenan los pagos.
- Los reportes se arman a mano, cruzando el sistema con planillas.
La solución
Información financiera con cierre mensual ordenado.
La propuesta combina un cierre mensual ordenado con herramientas de seguimiento financiero y fiscal, para que la dirección cuente con información actual sobre resultados, caja e impuestos.
- 01
Flujo de caja
Flujo de fondos real y proyectado, con cobranzas, pagos, deudas e impuestos por vencer.
- 02
Estado de resultados mensual
Resultado por línea de productos y por cliente, con márgenes y comparación con los meses anteriores.
- 03
Tablero de gestión
Ventas, márgenes, cuentas corrientes y posición financiera en una sola vista de Power BI.
- 04
Automatización
Carga automática de comprobantes y actualización de reportes para reducir el trabajo manual.
- 05
Anticipación fiscal
Estimación del IVA y de los próximos vencimientos antes del cierre de cada período.
Tablero de demostración
Qué vería la dirección cada mes.
Un ejemplo del tipo de tablero que construiríamos para una situación como esta. Los valores son ficticios.
Tablero financiero
Ventas del mes
$ 48,6 M
+4,2 %vs. mes anterior
EBITDA
$ 7,9 M
+2,1 %vs. mes anterior
Resultado neto
$ 4,1 M
-1,3 %vs. mes anterior
Caja disponible
$ 12,4 M
+6,5 %vs. mes anterior
Ventas y costos ($ millones)
| Período | Ventas | Costos totales |
|---|---|---|
| Oct | 36 | 30,2 |
| Nov | 38 | 31,6 |
| Dic | 44 | 35,9 |
| Ene | 35 | 29,8 |
| Feb | 37 | 31 |
| Mar | 40 | 33,1 |
| Abr | 41 | 33,7 |
| May | 43 | 35 |
| Jun | 42 | 34,6 |
| Jul | 45 | 36,8 |
| Ago | 46,6 | 37,9 |
| Sep | 48,6 | 39,9 |
Cuentas por cobrar por antigüedad
- 0 a 30 días$ 14,2 M
- 31 a 60 días$ 6,8 M
- 61 a 90 días$ 2,9 M
- Más de 90 días$ 1,4 M
Flujo de fondos neto ($ millones)
| Período | Flujo neto |
|---|---|
| Oct | 2,1 |
| Nov | 2,6 |
| Dic | 4,4 |
| Ene | 1,2 |
| Feb | 1,9 |
| Mar | 2,8 |
| Abr | 3,1 |
| May | 3,6 |
| Jun | 2,9 |
| Jul | 3,9 |
| Ago | 4,3 |
| Sep | 4,8 |
Posición de corto plazo
- Cuentas por cobrar
- $ 25,3 M
- Cuentas por pagar
- $ 19,7 M
- Capital de trabajo
- $ 18,0 M
- Días de cobro
- 34
- Días de pago
- 41
- Endeudamiento / EBITDA
- 1,2x
Objetivos
Qué busca lograr la solución.
Objetivos de trabajo, no resultados obtenidos ni garantizados.
- 01Resultado de cada mes, conocido poco después del cierre.
- 02Necesidades de caja previstas antes de que se vuelvan urgentes.
- 03Productos y clientes ordenados por su aporte al margen.
- 04Impuestos conocidos antes del vencimiento e incluidos en la planificación financiera.
- 05Información financiera que se actualiza sola, sin rehacer planillas.
Soluciones que aplicarían
Servicios involucrados
Sector
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